지금 고배당 ETF가 필요한 이유
요즘처럼 금리는 오락가락하고, 물가는 꾸준히 오르는데 내 통장은 그대로라면, 당연히 마음이 조급해집니다.
주변에선 벌써 SCHD니 JEPI니 하는 얘기들이 들리는데, 막상 어디에 투자해야 할지 몰라서 발만 동동 구르고 있는 분들 많죠.
특히 월급 외에 꾸준한 현금흐름을 원하는 분들, 혹은 은퇴를 앞두고 있는 분들에겐 고배당 ETF만큼 매력적인 상품도 드물어요. 하지만 아무 ETF나 고른다고 다 좋은 건 아니죠.
그래서 이번 글에선 실제 투자자들이 선호하고, 수익률과 안정성을 모두 잡은 2025년 기준 미국 고배당 ETF TOP 7을 싹 정리해봤어요.
2025년 미국 고배당 ETF 주요 리스트 비교
우선 아래 표에서 주요 ETF의 특징과 배당 수익률을 한눈에 확인해보세요.
| ETF명 | 주요 특징 및 전략 | 최근 배당수익률 | 비고 |
|---|---|---|---|
| SCHD | 우량 배당 성장주 중심, 장기 투자에 적합 | 약 3.5~3.7% | 안정성 + 성장성 |
| VYM | 대형 우량주 중심, 금융·헬스케어 비중 높음 | 약 3.2% | 기본템, 안정성 |
| DVY | 전통 가치주, 배당률 높은 기업 중심 | 약 3.8% | 안정적 배당 |
| HDV | 미국 대형 가치주, 방어적 업종 중심 | 약 3.7% | 가치주 중심 |
| SPYD | S&P500 내 고배당주 선별, 리츠 포함 | 약 4.5% | 고배당 + 리츠 |
| JEPI | S&P500 + 커버드콜 전략, 월배당 | 약 8.8~10% | 월배당, 고배당 |
| QYLD | 나스닥100 + 커버드콜 전략, 월배당 | 약 11~12% | 초고배당, 주가상승은 제한 |
직접 투자해본 결과, 저는 개인적으로 JEPI가 가장 만족스러웠어요. 매달 배당 들어올 때마다 ‘그래, 이래서 투자하지’ 싶더라고요.
고배당 ETF 선택 기준은? 투자 성향별 전략
1. 안정성 중시형이라면 SCHD, VYM
SCHD와 VYM은 장기 투자자들 사이에서 꾸준히 사랑받는 ETF예요. 둘 다 S&P500 기반의 대형 우량주에 투자하지만, SCHD는 배당 성장성까지 고려해 선별한 게 특징이에요.
제 지인은 이 두 가지로 꾸준히 모아가면서 배당도 받고, 주가도 올랐다고 만족하더라고요.
2. 높은 수익률을 원한다면 JEPI, QYLD
요즘 핫한 고배당 ETF는 단연 JEPI와 QYLD죠. JEPI는 월배당이면서도 S&P500에 기반해 기본적인 주가 안정성을 챙겨요. 반면, QYLD는 나스닥 기반이라 테크 섹터 비중이 크고, 커버드콜 수익률로 월 1% 내외 수익을 노릴 수 있어요.
다만 QYLD는 주가 성장성은 거의 없다는 점, 꼭 알고 계셔야 해요.
3. 고배당 + 리츠 성격이라면 SPYD
SPYD는 부동산 리츠 기업까지 포함되어 있어서, 경기 침체 시 방어적인 배당 흐름이 유지된다는 장점이 있어요.
다만, 2020년 코로나 이후에는 배당이 좀 줄었다가 다시 회복 중이라, 타이밍 조절이 중요한 ETF입니다.
고배당 ETF 실전 투자 팁 (경험자 조언)
- 월배당이 필요하면 JEPI, QYLD가 최고입니다. 연 수익률 10%도 가능해요.
- 배당+주가성장 모두 원하는 분은 SCHD, VYM이 유리합니다.
- 한 ETF에 몰빵하지 말고, 성향별로 2~3개 조합 투자가 좋아요.
- 미국 ETF라서 환율 변동도 꼭 고려하세요. 저는 작년에 달러 강세 타이밍에 수익률이 15%까지 올라서 놀랐어요.
고배당 ETF는 단순한 배당 이상의 의미를 지닙니다. 불안한 시장에서 현금흐름을 자동화하는 강력한 수단이니까요.
결론: 2025년 고배당 ETF, 이렇게 선택하세요
정리하자면, 미국 고배당 ETF는 단기 수익보다도 꾸준한 현금흐름과 위험 분산에 초점을 맞춘 분들에게 최적의 상품이에요. 특히 은퇴를 앞둔 분들이나 세컨드 인컴을 원하시는 분들에겐 정말 유용하죠.
제가 추천하는 조합은 이렇습니다. SCHD + JEPI + QYLD. 안정성과 수익률을 동시에 잡을 수 있는 구조예요.
이제 더 이상 “어떤 ETF가 좋아요?”라는 질문은 필요 없을지도 몰라요. 위 리스트에서 투자 성향에 맞는 조합만 골라도 충분하니까요.
오늘이 가장 빠른 투자 시점입니다. ETF는 배당 기준일 전에 사야 배당 받을 수 있어요!
자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 고배당 ETF는 언제 사는 게 가장 좋을까요?
배당 기준일 직전에 사는 게 배당 측면에선 유리하지만, 타이밍보단 장기 투자 관점이 중요합니다. 평균 단가를 낮추는 적립식 투자가 더 효과적일 수 있어요.
Q2. 미국 고배당 ETF에 투자하면 세금은 어떻게 되나요?
미국 주식형 ETF는 배당소득에 대해 미국에서 15% 원천징수됩니다. 한국에서도 15.4% 종합과세 대상이 될 수 있어, 연간 2,000만 원 이상 수령 시 주의가 필요합니다.
Q3. QYLD는 정말 수익률이 높기만 한가요?
QYLD는 커버드콜 전략으로 높은 배당을 주지만, 주가 상승은 거의 기대하기 어렵습니다. 현금흐름이 필요할 때만 한정적으로 투자하는 게 좋습니다.